אורין שפלטר השכלה פיננסית - סניף חיפה

ייעוץ משכנתאות

אודות:
אורין שפלטר הינה קבוצת ההשכלה הפיננסית המובילה בישראל. הקבוצה בעלת שנים רבות של ניסיון הדרכתי ומוניטין בתחום ההוראה הפיננסית, שוק ההון ועולם הביטוח. למכללה מגוון רחב של קורסים החל מהכנה מקיפה למבחני הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, ועד להכשרות מקצועיות בחברות הביטוח, בתי ההשקעות ובבנקים המובילים במשק.

תחום יועצי המשכנתאות הינו בשיאו, המודעות לצורך הרב בלקיחת יועץ, ועזרה בקבלת ההחלטה הנכונה בהתחייבות הגדולה וארוכת טווח זו, רבה מדי יום. וכן השפעת הרכישה בהגרלות מחיר למשתכן, המאפשרות גם לציבור בעלי יכולות כספיות נמוכות יותר, לרכוש דירה גורמת לעליה בביקוש לליווי על מנת לקבל את המשכנתא המתאימה לצורכי הלקוח.

מטרת הקורס:
להקנות ידע וכלים מעשיים, בשילוב בפועל (מעין התמחות) עם יועצים ומנהלי תיקים. קבלת ידע ונתונים הדרושים כדי לנווט את משק הבית למשכנתא המתאימה לו ביותר. על יועץ המשכנתאות להיות בעל מומחיות ויכולת ללוות את הלקוח לעסקה המתאימה עבורו, היועץ מבצע ניתוח של תמהיל המשכנתא האידיאלי, תוך בחירה נכונה של המסלולים (מתוך 32 הקיימים במשק) התחשבות בריביות, בצרכי משק הבית, במסלולי ושינוי החיים (לידה והגדלת המשפחה, או קבלת מענק או פתיחת קרן השתלמות) והמרכיבים הכלכליים של המשכנתא.

יעדי הקורס:
◄ הכרת תחום האשראי למשכנתאות והנדל"ן בישראל.
◄ רכישת ידע נרחב וכלים יישומיים שיאפשרו לזהות את צורכי המשפחה ולסייע בבניית תמהיל משכנתא מותאם לנו כנוטל המשכנתא, ועבור לקוחות.
◄ רכישת ניסיון מעשי במתן ייעוץ משכנתא למשפחות ולמשקיעים.
◄ הכרת סוגי מימון וליווי שונים לביצוע עסקה.
◄ לימוד אסטרטגיות מגוונות של ייעוץ ממוקד.
◄ הכרת סוגיות משפטיות בתחום הנדל"ן.
◄ לימוד והכשרה של שיטות מכירה ויכולת הסבר ליועץ על השרות שנותן.

קהל היעד:
◄ כל מי שמעוניין לעבוד כיועץ משכנתאות במסגרת מוסד פיננסי או באופן עצמאי.
◄ משקיעים ומתווכי נדל"ן לתת ללקוח שרות נוסף.
◄ משקיעים ויזמים בתחום הנדל"ן המעוניינים ללמוד למנף את כספם.
◄ סוכני ביטוח, המוכרים פוליסות ביטוח משכנתא (חיים ונכס) לתת שרות עודף ללקוח.
◄ כל רוכש דירה או בעל דירה הקיימת עליה משכנתא, ומעוניין לרכוש ידע וכלים בבניית משכנתא או מיחזור משכנתא, עבורו או עבור בן משפחה.
◄ יועצים עסקיים, מאמנים, יועצים לכלכלת המשפחה.
◄ המעוניינים בהסבה מקצועית, כגון מורים בשנת שבתון, פורשי צה"ל, ופורשים מהמערכת הבנקאית.

יתרונות ייחודיים לקורס:
◄ תעודה משולבת, גם יועץ משכנתאות וגם מגייס אשראי.
◄ בוגרי הקורס יהנו ממגוון אפשרויות תעסוקה כיועצים, מנהלי תיקים או מלווי פרויקטים. בסיום קורס ייעוץ המשכנתאות תוצע למצטייני הקורס אפשרות להשתלב בתחומים אלו בחברות מובילות בתחום.
◄ בוגרי הקורס יהנו מקבלת אישור להיות יועץ ולהגיש בקשות מול הבנקים השונים (כיום הבנקים דורשים אישור עבור כל יועץ באופן אינדיבידואלי).
◄ בוגרי הקורס יקבלו כלים ורעיונות לפתרונות עבור מקרים מיוחדים וחריגים.
◄ בוגרי הקורס יקבלו כלים, כגון מחשבוני משכנתא ומחשבוני בדיקת זכאות. ומסמכים הדרושים להתחלת עבודה (כהסכם התקשרות עבור יועצי משכנתא, דפי שאלון וכתבי הסכמה לבנקים).
◄ מגוון של מרצים ומומחים, מנהלי אשראי ממספר בנקים, עו"ד בכירים מתחום המקרקרעין. שמאי מקרקעין ומומחים מתחום הביטוח, הנדל"ן והמכירות ועוד.
◄ הקורס מלווה בחומרי עזר רבים, כמצגות וספר קורס מלא, וחומר לימודי לסטודנטים.
◄ הסטודנט מתלווה לפגישות ייעוץ עם לקוחות ופגישות הגשה בבנק בזמן אמת.
◄ הקורס מנוהל ומפוקח ע"י "התאחדות יועצי המשכנתאות בישראל".

תכנית הלימודים:
◄ הלימודים כוללים הרצאות פרונטליות, תרגילים, סימולציות, דיונים, פרקטיקום והדרכה. כמו כן, נתרגל עבודה מעשית באמצעות מחשבוני משכנתא והלוואות שיעמדו לשימוש הלומדים גם לאחר הלימודים.
◄ ייעוץ משכנתא הוא מקצוע מוכר ומבוקש כיום בישראל, ובוגרי הקורס יוכלו לעסוק בתחום זה באופן עצמאי, כהשלמת הכנסה, או להשתלב במוסד פיננסי. במהלך הקורס יתקיים שיעור נפרד בנושא הקמת עסק.

דרישות הקורס:
◄ נוכחות ב-80% מהמפגשים.
◄ התנסות מעשית בבניית תמהיל הלוואות מותאם למשפחה.
◄ מטלת ביניים בתחום המשכנתאות, ומבחן מסכם.

מתכונת הלימודים:
הקורס נלמד בהיקף של 52 שעות לימוד אקדמיות (15 מפגשים, אחת לשבוע, כל מפגש שלוש וחצי שעות אקדמיות), בנוסף לשעות תרגול ופרקטיקה.

נושאי הלימוד:
◄ מושגי יסוד במשכנתא
◄ קריטריונים לקבלת אשראי
◄ מסלולים והלוואות
◄ מדד המחירים לצרכן ומדד תשומות הבנייה
◄ התנהלות ואסטרטגיה מול בנקים
◄ משכנתא בראי הבנק
◄ מחזור משכנתא וקריאת דו"חות יתרה ועמלות היון
◄ בטחונות והליך פעולה לאחר חתימה בבנק
◄ ייעוץ משכנתאות - הלכה למעשה
◄ משכנתאות לבעלי בעיות אשראי
◄ משכנתאות לתושבי חוץ ורכישה בחו"ל
◄ משכנתא לכל מטרה וסוגי עסקאות מורכבות
◄ מימון לפרויקטים וליווי בנקאי
◄ מימון עסקאות משקיעים
◄ קריאות דו"חות והכנסות
◄ מיסוי וחוזים
◄ ביטוחים
◄ שיווק, מכירות והקמת עסק עצמאי בתחום
◄ הכנה למבחן התאחדות + מבחן

השאר/י פרטים ללא כל התחייבות וקבל/י את כל המידע אודות ייעוץ משכנתאות באורין שפלטר סניף חיפה

כל מסלולי הלימוד של  אורין שפלטר השכלה פיננסית - סניף חיפה

• ייעוץ משכנתאות